Wat in een jaaroverzicht hoort
Een jaaroverzicht vertelt in een paar getallen wat er met je geld gebeurde in een kalenderjaar. Deze onderdelen horen erin.
- Beginwaarde en eindwaarde: wat je portefeuille op 1 januari en op 31 december waard was.
- Stortingen en opnames: hoeveel geld je toevoegde en weghaalde. Zonder dit getal lijkt een storting op winst.
- Winst in euro: de eindwaarde min de beginwaarde, gecorrigeerd voor stortingen en opnames.
- Rendement in procent, op twee manieren: geldgewogen (wat jouw geld gemiddeld deed, rekening houdend met wanneer je stortte) en eenvoudig (winst gedeeld door het belegde geld).
- Dividend en rente: wat je aan uitkeringen ontving.
- Kosten: transactiekosten, valutakosten en servicekosten.
- Cash: hoeveel geld er niet belegd was.
Voor de belastingaangifte heb je een deel van deze cijfers nodig; voor jezelf zijn ze allemaal nuttig. Ze laten zien of je rendement uit koerswinst kwam of uit dividend, en hoeveel je kosten ervan afsnoepten.
Per broker
Elke broker maakt een jaaroverzicht van de rekening die bij hem loopt. Je vindt het meestal in de eerste maanden van het jaar onder Documenten, Rapporten of Belasting. Het is vooral een fiscaal document: waarde op 1 januari, dividend, ingehouden belasting. Winst in euro en rendement staan er lang niet altijd op, en stortingen en opnames evenmin.
Bij meerdere brokers krijg je meerdere overzichten die niet zomaar optellen. Ze gebruiken verschillende munten, verschillende peildata en verschillende definities. En een overboeking van je ene broker naar je andere staat bij de een als opname en bij de ander als storting, terwijl je portefeuille als geheel niets won of verloor. Alleen een overzicht dat alle rekeningen samen bekijkt, rekent dat goed.
Eén totaal over al je rekeningen
Een portfolio tracker die al je brokers inleest, lost dat op. Uit je transacties bouwt hij per dag na wat je bezat, waardeert dat tegen de slotkoersen en rekent om naar euro. Per kalenderjaar volgt daaruit de begin- en eindwaarde, de stortingen en opnames en dus de winst in euro, over alles samen.
Een voorwaarde: lees elke broker in vanaf de eerste storting. Begint je historie halverwege een jaar, dan is de beginwaarde van dat jaar onbekend. De app toont dat jaar dan vanaf de eerste dag van je historie en laat de regel Waarde op 1 januari weg, in plaats van stil een verkeerd getal te tonen.
Zo doe je het met De Belegger
De Belegger rekent je jaaroverzicht uit over al je brokers samen, uit je eigen ingelezen historie. Indicatief: een hulp bij je administratie, geen aangifte.
AI-koppeling: gratis
Meerdere brokers in één overzicht
Een portefeuille per broker of alles bij elkaar: het totaal rekent over al je rekeningen, met één rendement.
- Maak een portefeuille per broker en lees de export van elke broker in, vanaf je eerste storting. Of zet alles in één portefeuille; de weergave Alle portefeuilles telt hoe dan ook op.
- Open Prestatie en kijk in de tabel Per kalenderjaar. Per jaar zie je de winst in euro en het rendement op twee manieren, Geldgewogen (MWRR) en Eenvoudig, plus de regel Waarde op 1 januari.
- Op de kaart Kosten en opbrengsten per jaar staan je dividend, rente, transactiekosten en valutakosten per kalenderjaar, omgerekend naar euro, met het kostenpercentage van je portefeuille.
- Leden met de AI-koppeling vragen hun AI-assistent om het jaaroverzicht: het hulpmiddel jaaroverzicht geeft per kalenderjaar dividend bruto en netto, dividendbelasting, kosten, rente, stortingen en opnames, per munt en in euro. De koppeling leest alleen; zij boekt nooit zelf iets in je portefeuille.
- Vergelijk met de jaaroverzichten van je brokers. Voor de aangifte geldt wat je broker opgeeft.
Veelgestelde vragen
Kan ik een jaaroverzicht per kalenderjaar zien?
Ja. In Prestatie staat de tabel Per kalenderjaar met per jaar de winst in euro, het rendement (Geldgewogen en Eenvoudig) en de waarde op 1 januari. Met de weergave Alle portefeuilles zie je het totaal over al je brokers.
Staan dividend en kosten erbij?
Ja. De kaart Kosten en opbrengsten per jaar toont per kalenderjaar je dividend en rente (netto) en je transactie- en valutakosten, omgerekend naar euro, met het kostenpercentage van je portefeuille.
Kan ik het overzicht downloaden of delen?
Een aparte download van het jaaroverzicht is er nu niet. Je leest de cijfers in de app, en als lid vraag je ze via de AI-koppeling op als tekst. Via je profiel kun je al je gegevens downloaden; dat bestand is voor jezelf bedoeld, niet als bijlage bij een aangifte.
Wat als mijn export niet het hele jaar dekt?
Dan ontbreekt de beginwaarde van dat jaar. De app toont het jaar vanaf de eerste dag van je historie en laat de regel Waarde op 1 januari weg; zij toont geen verzonnen getal. Download bij je broker de export over de volledige periode en lees die opnieuw in; de app voegt alleen nieuwe regels toe.
Wat doet de AI-koppeling met mijn jaaroverzicht?
Als lid kun je je AI-assistent aan De Belegger koppelen. Het hulpmiddel jaaroverzicht geeft per kalenderjaar je dividend bruto en netto, de dividendbelasting, kosten, rente, stortingen en opnames. De koppeling leest alleen; boeken doet zij nooit zelf, en zij geeft feiten, geen advies.
Lees verder
- Beleggingen en belasting: welk overzicht heb je nodig
- Box 3: de waarde van je beleggingen op 1 januari
- Rendement berekenen
- Wat krijg je als lid?
- Je AI-assistent koppelen aan De Belegger
Meer in dit deel van de gids
- Beleggingen en belasting: welk overzicht heb je nodigWelke cijfers je nodig hebt voor je aangifte in Nederland (box 3) en in België (meerwaardebelasting, roerende voorheffing), en waar je ze vindt.
- Box 3: waarde van je beleggingen op 1 januariHoe je de waarde van je aandelen, ETF's, crypto en cash op 1 januari vindt, per broker en in totaal, ook als je broker geen historische waarde toont.
- Werkelijk rendement box 3: wat tel je mee?Welke cijfers je nodig hebt voor de Opgaaf werkelijk rendement: begin- en eindwaarde, stortingen, dividend, rente en koerswinst, en waar je ze vindt.
- Dividendbelasting: welk overzicht je nodig hebtHoe je ingehouden dividendbelasting verrekent, wat buitenlandse bronbelasting is en welk overzicht van je broker je nodig hebt, per land en per jaar.
- Meerwaardebelasting België: zo houd je het bijHoe de Belgische meerwaardebelasting werkt sinds 2026, wat je per verkoop bijhoudt en hoe je je gerealiseerde meerwaarde per jaar overzichtelijk houdt.