Crypto-Koning in Gevaar: SEC Beschuldigt Binance en Oprichter van Miljardenfraude

In het kort:

• De Amerikaanse Securities and Exchange Commission (SEC) heeft 13 aanklachten ingediend tegen Binance, de grootste crypto-exchange ter wereld, en zijn mede-oprichter Changpeng Zhao.

• De SEC beschuldigt Binance en Zhao van het vermengen van miljarden dollars van gebruikersfondsen en het doorsturen van deze fondsen naar een door Zhao gecontroleerd bedrijf in Europa.

• Volgens de SEC heeft Binance bewust regelgeving ontdoken om handel door vermogende Amerikaanse klanten op het ongereguleerde internationale platform van Binance mogelijk te maken.

Als je een fervent volger van de crypto-wereld bent, zal de naam Binance je niet onbekend zijn. Dit is de grootste crypto-exchange ter wereld, opgericht door niemand minder dan Changpeng Zhao. Nu heeft deze crypto-gigant echter te maken met grote problemen. De Amerikaanse Securities and Exchange Commission (SEC) heeft maar liefst 13 aanklachten tegen hen ingediend.

Waar draait het allemaal om? Volgens de SEC hebben Binance en Zhao miljarden dollars aan gebruikersfondsen doorgestuurd naar een Europees bedrijf dat onder controle staat van Zhao. Daarnaast worden ze ervan beschuldigd dat ze bewust hun eigen controlemechanismen hebben omzeild om vermogende Amerikaanse beleggers en klanten te laten handelen op hun ongereguleerde internationale platform.

Het is niet niks wat de SEC beweert. Eén van de topfunctionarissen van Binance zou zelfs tegen een compliance officer hebben gezegd dat het bedrijf fungeert als een "onvergunde effectenbeurs in de USA, bro".

De SEC claimt dat Binance de Amerikaanse tak, Binance.US, heeft gecreëerd als schild voor de hoofdonderneming en Zhao, om eventuele doelwitten voor rechtshandhaving te "onthullen, vertragen en oplossen" en Binance te beschermen.

Binance heeft tussen juni 2018 en juli 2021 $11,6 miljard aan omzet verdiend, voornamelijk uit transactiekosten, zo zegt de klacht. Sinds haar oprichting heeft de beurs "eerst openlijk en later heimelijk" gewerkt om Amerikaanse klanten te lokken, onder leiding en controle van oprichter Zhao, aldus de SEC.

Het lijkt erop dat Binance op de hoogte was van het feit dat tienduizenden klanten in de VS waren, maar ervoor koos niet te handelen. Ondanks de federale wet die het ongeregistreerde aanbod en de verkoop van effecten verbiedt. De uiteindelijke naleving van Binance, in 2019, was volgens de SEC-klacht grotendeels voor de show.

Een behoorlijk zwaar beladen zaak, zo te zien. En dit is nog maar het topje van de ijsberg. De SEC beschuldigt Binance en Zhao ook van marktmanipulatie en zelf-handel via twee bedrijven die onder controle staan van Zhao.

Bron: SEC

Deze aanklacht volgt op soortgelijke beschuldigingen van de CFTC, die beweert dat Binance het Amerikaanse klanten niet heeft verhinderd om toegang te krijgen tot het platform.

Hoe gaat dit aflopen voor Binance en Zhao? Dat valt nog te bezien. Maar één ding is zeker: deze zaak gaat golven veroorzaken in de crypto-wereld. En wie weet, misschien ook daarbuiten.