SoFi Technologies Inc. Belegger-score
SOFI · NASDAQ · Financiële diensten · Verenigde Staten · slot · koers van 21 sep 22:28 uur
Buffett en Lynch in één cijfer van 1 tot 100: kwaliteit, balans, groei, wat de koers inprijst, soortgenoten en management — cijfers, geen advies
Live koers · SOFI
slotBelegger-score · SOFI
Buffett en Lynch in één cijfer van 1 tot 100Het sterkst op groei tegen de prijs (Lynch) (99), het minst sterk op de vergelijking met soortgenoten (39).
Lynch-type: Snelle groeier — Omzetgroei van 39,3 % per jaar over drie boekjaren: in de indeling van Peter Lynch een snelle groeier (20 % of meer per jaar).
Wat zit er in de koers
Bij 25,8 % omzetgroei per jaar (analisten, komend jaar) en een koers/omzet van 3,8 over drie jaar (mediaan van 18 soortgenoten) komt dit uit op ongeveer 13,7 % per jaar; de koers prijst 21,7 % omzetgroei per jaar in.
De checks
| Check | Waarde | Deelscore | Gewicht |
|---|---|---|---|
| Buffett — kwaliteit en balans · lens 52 | |||
| Nettoschuld ten opzichte van EBITDANettokas: het bedrijf heeft meer geld in kas dan schuld, deelscore 100. | netto kas | 100 | 30 |
| Rendement op kapitaalRendement op geïnvesteerd kapitaal 9,5 % (ROIC, laatste boekjaar): bij 0 % is de deelscore 0, bij 20 % 100. | 9,5 % | 48 | 25 |
| Operationele margeOperationele marge 17 % van de omzet: bij 0 % is de deelscore 0, bij 25 % 100. | 17 % | 68 | 15 |
| Jaren met nettowinst (van de laatste 8)2 van de laatste 8 boekjaren met nettowinst: bij 50 % is de deelscore 0, bij 100 % 100. | 25 % | 0 | 15 |
| Vrije-kasstroommarge (gemiddeld 3 jaar)Vrije-kasstroommarge gemiddeld −163,6 % over 2023–2025: bij 0 % is de deelscore 0, bij 20 % 100. | −164 % | 0 | 15 |
| Lynch — groei tegen de prijs · lens 99 | |||
| Omzetgroei per jaar (3 boekjaren)Omzetgroei 39,3 % per jaar over 2022–2025: bij 0 % is de deelscore 0, bij 20 % 100. | 39,4 % | 100 | 30 |
| Koers/winst verwacht gedeeld door de groei (PEG)Koers/winst verwacht 20,5 gedeeld door 38,8 % groei (analisten, komend jaar) geeft een PEG van 0,53: bij 3 keer is de deelscore 0, bij 0,5 keer 100. | 0,5× | 99 | 40 |
| Nettowinstgroei per jaar (3 boekjaren) | niet beschikbaar (nettowinst niet positief aan begin of eind) | – | 30 |
| Waardering — wat de koers inprijst · lens 75 | |||
| Verwacht rendement per jaar (omgekeerd, drie jaar)Verwacht rendement ongeveer 13,7 % per jaar (methode omzet): 0 % geeft deelscore 0, 10 % geeft 60, 15 % geeft 80, 20 % of meer geeft 100. | 13,7 % | 75 | 100 |
| Soortgenoten — vergeleken met de groep · lens 39 | |||
| Koers/winst verwacht tegenover soortgenotenKoers/winst verwacht 20,5 tegenover een mediaan van 17,5 (verhouding 1,17): bij 1,4 keer is de deelscore 0, bij 0,6 keer 100. | 1,2× | 28 | 1 |
| Nettoschuld/EBITDA tegenover soortgenotenNettoschuld/EBITDA 0 tegenover een mediaan van 0,1 (verschil −0,1): bij 1 keer is de deelscore 0, bij −1 keer 100. | −0,1× | 55 | 1 |
| Kwaliteitsscore tegenover soortgenotenKwaliteitsscore 59 tegenover een mediaan van 66 (verschil −7): bij −20 punten is de deelscore 0, bij 20 punten 100. | −7 punten | 33 | 1 |
| Management — oprichter aan het roer, inkoop van aandelen · lens 46 | |||
| Oprichter aan het roerProfessioneel bestuur, geen oprichter aan het roer: deelscore 40. | nee | 40 | 70 |
| Verandering aantal aandelen per jaar (3 jaar)Het bedrijf kocht gemiddeld 0,6 % van de beurswaarde per jaar aan eigen aandelen in (2023–2025, benadering uit de kasstroom): bij 3 % per jaar is de deelscore 0, bij −3 % per jaar 100. | −0,6 % per jaar | 60 | 30 |
Soortgenoten
| Kengetal | Dit bedrijf | Mediaan groep |
|---|---|---|
| K/W verwacht | 20,5× | 17,5× |
| Koers/omzet | 5,1× | 3,8× |
| Nettoschuld/EBITDA | netto kas | 0,1× |
| Kwaliteitsscore | 59 | 66 |
| Omzetgroei per jaar | 39,4 % | 10,9 % |
18 bedrijven in dezelfde bedrijfstak (Financiële waarden), mediaan van de groep tegen dit bedrijf. Vergeleken met 18 bedrijven in dezelfde bedrijfstak (Credit Services): koers/winst verwacht 20,5 tegenover 17,5, nettoschuld/EBITDA 0 tegenover 0,1, kwaliteitsscore 59 tegenover 66.
Management
Oprichter aan het roer: nee, professioneel bestuur. Bestuur: Mr. George Thompson Hutton (Independent Non Executive Chairman), Mr. Anthony J. Noto (CEO & Director), Mr. Christopher Lapointe (Chief Financial Officer).
Aantal aandelen: −0,6 % per jaar over drie jaar (deelscore 60).
Professioneel bestuur, geen oprichter aan het roer; het bedrijf kocht gemiddeld 0,6 % van de beurswaarde per jaar aan eigen aandelen in.
Alleen cijfers uit de jaarrekening en analistenverwachtingen. Geen advies.
Kwaliteit van het bedrijf · SOFI
acht meetlatten, vaste gewichten| Meetlat | Waarde | Deelscore | Gewicht | Grenzen |
|---|---|---|---|---|
| Omzetgroei per jaar (5 jaar) (2020–2025) | 44,7 % | 100 | 15 | 0 % → 0 · 15 % → 100 |
| Groei vrije kasstroom per jaar (5 jaar) | niet beschikbaar (negatieve vrije kasstroom aan begin of eind) | – | 10 | 0 % → 0 · 15 % → 100 |
| Operationele marge (laatste 12 maanden) | 17 % | 68 | 15 | 0 % → 0 · 25 % → 100 |
| Vrije-kasstroommarge (gemiddeld 3 jaar) (2023–2025) | -163,7 % | 0 | 10 | 0 % → 0 · 20 % → 100 |
| Rendement op geïnvesteerd kapitaal (laatste boekjaar) (belastingvoet 8 % (cijfers)) | 9,5 % | 48 | 20 | 0 % → 0 · 20 % → 100 |
| Nettoschuld ten opzichte van EBITDA (netto kas) | netto kas | 100 | 15 | 3× → 0 · 0× → 100 |
| Winstconsistentie (jaren met winst en hogere omzet, van de laatste 8) (2 van 8 jaar) | 25 % | 0 | 10 | 50 % → 0 · 100 % → 100 |
| Verandering aantal aandelen per jaar (3 jaar) | niet beschikbaar (aantal aandelen per boekjaar niet in de cijfers) | – | 5 | 10 % per jaar → 0 · 0 % per jaar → 100 |
Vuistregels, geen advies. Alle meetlatten en gewichten staan hierboven.
Meer over SoFi Technologies Inc.
de openbare pagina's van dit aandeelMeer in de app. Leden van De Belegger zien op de aandelenpagina ook hun eigen positie, de vergelijking met de andere bezitters, de kalender met cijferdata en ex-dividend, hun watchlist en de berichten van andere leden over $SOFI.
Open $SOFI in de app (inloggen)Gratis accountWord lid van De Belegger