PagSeguro Digital Ltd live koers en analyse
PAGS · NYSE · Technologie · Verenigde Staten · slot · koers van 21 sep 22:00 uur
Live koers · PAGS
slotIn één oogopslag · PAGS
vuistregels, geen adviesMeer over kwaliteit ›Meer over waarde en groei ›Meer over dividend ›Meer over de cijfers ›Meer over de Belegger-score ›
Veelgestelde vragen · PAGS
antwoorden uit de cijfersIs PagSeguro Digital Ltd duur?
Beleggers betalen nu 6,3 keer de jaarwinst van PagSeguro Digital Ltd (koers/winst) en 6,2 keer de verwachte winst. Een historisch midden van de koers/winst is voor dit aandeel niet beschikbaar. Geen advies.
Hoeveel dividend betaalt PagSeguro Digital Ltd?
PagSeguro Digital Ltd betaalt $ 1,12 per aandeel per jaar; bij de huidige koers is dat een dividendrendement van 12,10 %. Daarmee wordt 15 % van de winst uitgekeerd. De dividendscore op vaste vuistregels is 25 van 100 (zwak). Geen advies.
Hoe snel groeit PagSeguro Digital Ltd?
De omzet van PagSeguro Digital Ltd kromp in het laatste kwartaal 0,2 % ten opzichte van een jaar eerder; de winst per aandeel steeg 10,1 %. Analisten verwachten 291,4 % omzetgroei per jaar. Geen advies.
Hoe sterk is de balans van PagSeguro Digital Ltd?
De nettoschuld van PagSeguro Digital Ltd is BRL 37,6 mld, 4 keer de EBITDA — hoog volgens de vuistregels in de app. Geen advies.
Wat is de Belegger-score van PagSeguro Digital Ltd?
De Belegger-score van PagSeguro Digital Ltd is 70 van 100 (redelijk) op de methode van Buffett en Lynch: Buffett-cijfer 45, Lynch-cijfer 85. Het sterkst op wat de koers inprijst (100), het minst sterk op kwaliteit en balans (Buffett) (45). Geen advies.
De antwoorden zijn automatisch samengesteld uit de kerncijfers met dezelfde vaste vuistregels als de tegels — geen mening, geen voorspelling. Dit is geen beleggingsadvies.
Koers · PAGS
Slotkoersen, gecorrigeerd voor splitsingen · ± 15 min vertraagd
Kerncijfers · PAGS
ratio's & kwaliteitDe jaarcijfers zijn in BRL, de koers in USD.
Analyse in gewone taal · PAGS
vaste vuistregels- Waardering: beleggers betalen 6,3 keer de jaarwinst (koers/winst) en 6,2 keer de verwachte winst — aan de lage kant volgens de vuistregels in de app.
- Groei: de omzet krimpt — -0,2% in het laatste kwartaal ten opzichte van een jaar eerder; de winst per aandeel +10,1%.
- Marges: van elke euro omzet blijft 10,9% als nettowinst over — een sterke marge (brutomarge 51,5%).
- Schuld: de nettoschuld is 4 keer de EBITDA — hoog (BRL 37,6 mld nettoschuld).
- Dividend: 12,1% dividendrendement ($ 1,12 per aandeel per jaar); 15,5% van de winst wordt uitgekeerd.
- 52 weken: de koers staat in het midden van het afgelopen jaar ($ 8,00 – $ 11,68), op 40% van dat bereik.
Deze zinnen zijn automatisch samengesteld uit de kerncijfers met dezelfde vuistregels als de tegels hierboven — geen mening, geen voorspelling. Dit is geen beleggingsadvies.
Kwaliteit van het bedrijf · PAGS
acht meetlatten, vaste gewichten| Meetlat | Waarde | Deelscore | Gewicht | Grenzen |
|---|---|---|---|---|
| Omzetgroei per jaar (5 jaar) (2020–2025) | 23,7 % | 100 | 15 | 0 % → 0 · 15 % → 100 |
| Groei vrije kasstroom per jaar (5 jaar) (2020–2025) | 71,1 % | 100 | 10 | 0 % → 0 · 15 % → 100 |
| Operationele marge (laatste 12 maanden) | 36,2 % | 100 | 15 | 0 % → 0 · 25 % → 100 |
| Vrije-kasstroommarge (gemiddeld 3 jaar) (2023–2025) | -3,5 % | 0 | 10 | 0 % → 0 · 20 % → 100 |
| Rendement op geïnvesteerd kapitaal (laatste boekjaar) (belastingvoet 17 % (cijfers)) | 12,1 % | 61 | 20 | 0 % → 0 · 20 % → 100 |
| Nettoschuld ten opzichte van EBITDA | 4× | 0 | 15 | 3× → 0 · 0× → 100 |
| Winstconsistentie (jaren met winst en hogere omzet, van de laatste 8) (8 van 8 jaar) | 100 % | 100 | 10 | 50 % → 0 · 100 % → 100 |
| Verandering aantal aandelen per jaar (3 jaar) | niet beschikbaar (aantal aandelen per boekjaar niet in de cijfers) | – | 5 | 10 % per jaar → 0 · 0 % per jaar → 100 |
Vuistregels, geen advies. Alle meetlatten en gewichten staan hierboven.
Belegger-score · PAGS
Buffett en Lynch in één cijfer van 1 tot 100Het sterkst op wat de koers inprijst (100), het minst sterk op kwaliteit en balans (Buffett) (45).
Lynch-type: Trage groeier — Omzetgroei van 8,5 % per jaar en een dividendrendement van 12,1 %: in de indeling van Peter Lynch een trage groeier.
Wat zit er in de koers
Bij 12,7 % winstgroei per jaar (analisten, komend jaar) en een K/W van 10 over drie jaar komt dit uit op ongeveer 128,4 % per jaar; de koers prijst −4,8 % winstgroei per jaar in.
De checks
| Check | Waarde | Deelscore | Gewicht |
|---|---|---|---|
| Buffett — kwaliteit en balans · lens 45 | |||
| Nettoschuld ten opzichte van EBITDANettoschuld 4 keer de EBITDA: bij 3 keer is de deelscore 0, bij 0 keer 100. | 4× | 0 | 30 |
| Rendement op kapitaalRendement op geïnvesteerd kapitaal 12,1 % (ROIC, laatste boekjaar): bij 0 % is de deelscore 0, bij 20 % 100. | 12,1 % | 61 | 25 |
| Operationele margeOperationele marge 36,2 % van de omzet: bij 0 % is de deelscore 0, bij 25 % 100. | 36,2 % | 100 | 15 |
| Jaren met nettowinst (van de laatste 8)8 van de laatste 8 boekjaren met nettowinst: bij 50 % is de deelscore 0, bij 100 % 100. | 100 % | 100 | 15 |
| Vrije-kasstroommarge (gemiddeld 3 jaar)Vrije-kasstroommarge gemiddeld −3,5 % over 2023–2025: bij 0 % is de deelscore 0, bij 20 % 100. | −3,5 % | 0 | 15 |
| Lynch — groei tegen de prijs · lens 70 | |||
| Omzetgroei per jaar (3 boekjaren)Omzetgroei 8,5 % per jaar over 2022–2025: bij 0 % is de deelscore 0, bij 20 % 100. | 8,5 % | 42 | 30 |
| Koers/winst verwacht gedeeld door de groei (PEG)Koers/winst verwacht 1 gedeeld door 12,7 % groei (analisten, komend jaar) geeft een PEG van 0,08: bij 3 keer is de deelscore 0, bij 0,5 keer 100. | 0,1× | 100 | 40 |
| Nettowinstgroei per jaar (3 boekjaren)Nettowinstgroei 11,3 % per jaar over 2022–2025: bij 0 % is de deelscore 0, bij 20 % 100. | 11,3 % | 57 | 30 |
| Waardering — wat de koers inprijst · lens 100 | |||
| Verwacht rendement per jaar (omgekeerd, drie jaar)Verwacht rendement ongeveer 128,4 % per jaar (methode winst): 0 % geeft deelscore 0, 10 % geeft 60, 15 % geeft 80, 20 % of meer geeft 100. | 128 % | 100 | 100 |
| Soortgenoten — vergeleken met de groep · lens niet beschikbaar | |||
| Koers/winst verwacht tegenover soortgenoten | niet beschikbaar (minder dan vijf soortgenoten met cijfers) | – | 1 |
| Nettoschuld/EBITDA tegenover soortgenoten | niet beschikbaar (minder dan vijf soortgenoten met cijfers) | – | 1 |
| Kwaliteitsscore tegenover soortgenoten | niet beschikbaar (minder dan vijf soortgenoten met cijfers) | – | 1 |
| Management — oprichter aan het roer, inkoop van aandelen · lens niet beschikbaar | |||
| Oprichter aan het roer | niet beschikbaar (bestuur niet bekend) | – | 70 |
| Verandering aantal aandelen per jaar (3 jaar) | niet beschikbaar (kasstroom en beurswaarde in verschillende valuta's) | – | 30 |
Soortgenoten
Geen vergelijking met soortgenoten beschikbaar: te weinig bedrijven met cijfers in dezelfde bedrijfstak of sector.
Management
Over het bestuur zijn geen gegevens beschikbaar.
Alleen cijfers uit de jaarrekening en analistenverwachtingen. Geen advies.
Dividendscore · PAGS
vuistregels, geen adviesDividend: betrouwbaarheid 0 · dekking 100 · groei 0 · rendement 0
Betrouwbaarheid0weegt 30 %
Hoe zeker het dividend is: hoe lang al betaald, hoe lang niet verlaagd, en hoe zwaar de schuld weegt.
- Jaren onafgebroken betaald5 jaar → 0 · 10 jaar → 100 · deelscore 02 jaar
- Jaren op rij zonder verlaging0 jaar → 0 · 10 jaar → 100nog geen twee volledige jaren
- Nettoschuld / EBITDA4× → 0 · 1× → 100 · deelscore 04×
Dekking100weegt 25 %
Of het bedrijf het dividend kan betalen uit wat het verdient: welk deel van de winst en van de vrije kasstroom naar het dividend gaat.
- Payout op de winst90 % → 0 · 60 % → 100 · deelscore 100 · 0,78 ÷ 1,46 per aandeel, laatste 12 maanden · kerncijfer van de koersendienst: 16 %53,4 %
- Payout op de vrije kasstroom100 % → 0 · 70 % → 100 · deelscore 10038,9 %
Groei0weegt 25 %
Hoe hard de jaaruitkering per aandeel stijgt, gemiddeld per jaar, en hoeveel jaar op rij ze omhoog ging.
- Groei van de jaaruitkering, gemiddeld per jaar over 5 jaar0 % → 0 · 8 % → 100basisjaar zonder uitkering
- Jaren op rij verhoogd0 jaar → 0 · 10 jaar → 100 · deelscore 00 jaar
Rendement0weegt 20 %
Wat je per jaar aan dividend krijgt, gedeeld door de koers van nu. Dit zegt niets over de winst van het bedrijf.
- Dividendrendement≤ 0,5 % of ≥ 9 % → 0 · 3–5 % → 100 · deelscore 0 · een rendement boven 8 % is vaak een waarschuwing, geen cadeau12,1 %
Al 2 jaar onafgebroken betaald, payout 53 % van de winst (0,78 ÷ 1,46 per aandeel) en 39 % van de vrije kasstroom. Rendement 12,1 %: een rendement boven 8 % is vaak een waarschuwing, geen cadeau.
6 van 8 meetlatten beschikbaar · Vuistregels, geen advies. De score beschrijft het dividend van dit bedrijf op vaste vuistregels, met de grenzen en gewichten erbij — geen mening, geen voorspelling. Dit is geen beleggingsadvies.
Wat is het waard? · PAGS
rekenvoorbeeld| Scenario | Groei/jr | Marge | K/W | Koers over 3 jr | Per jaar |
|---|---|---|---|---|---|
| Somber | 95% | 8,9% | 5× | $ 47,46 | +83,2% |
| Basis | 100% | 10,9% | 6,2× | $ 77,77 | +113,9% |
| Optimistisch | 100% | 12,9% | 7,4× | $ 109,85 | +138,5% |
| Scenario | Groei/jr | Marge | K/W | Koers over 5 jr | Per jaar |
|---|---|---|---|---|---|
| Somber | 95% | 8,9% | 5× | $ 180,48 | +92,4% |
| Basis | 100% | 10,9% | 6,2× | $ 311,07 | +113,1% |
| Optimistisch | 100% | 12,9% | 7,4× | $ 439,40 | +127,5% |
| Scenario | Groei/jr | Marge | K/W | Koers over 10 jr | Per jaar |
|---|---|---|---|---|---|
| Somber | 95% | 8,9% | 5× | $ 5.088,54 | +99,6% |
| Basis | 100% | 10,9% | 6,2× | $ 9.954,17 | +112,6% |
| Optimistisch | 100% | 12,9% | 7,4× | $ 14.060,74 | +119,7% |
Startwaarden: omzetgroei 100% (analistenverwachting), nettomarge 10,9%, K/W 6,2×, dividend 12,1%. Somber/Optimistisch: groei ∓5 punt, marge ∓2 punt, K/W ×0,8/×1,2.
Buiten het geloofwaardige bereik — controleer de rekenbasis.
Rekenvoorbeeld — geen voorspelling, geen advies; analistenverwachtingen komen van derden en kunnen ernaast zitten. Omzet × (1 + groei)^jaren × marge ÷ aandelen × koers/winst = koers over de horizon; dividend telt op bij het jaarrendement. In de app bewerk je alle aannames zelf.
Nieuws · PAGS
van de redactie van De BeleggerSamen bezitten we · PAGS
leden van De BeleggerAlleen aantallen en percentages, geaggregeerd over alle leden — nooit bedragen, nooit herleidbaar tot één lid.
Ook bekijken
andere aandelen met een openbare paginaDeel dit aandeel
de openbare pagina, zonder inloggen te lezenMeer in de app. Leden van De Belegger zien op deze aandelenpagina ook hun eigen positie, de vergelijking met de andere bezitters, de kalender met cijferdata en ex-dividend, hun watchlist en de berichten van andere leden over $PAGS — en kunnen elk blok op hun eigen site insluiten.
Open $PAGS in de app (inloggen)Gratis accountWord lid van De Belegger