De Belegger

L'Oréal S.A. live koers en analyse

LOR · Frankfurt (Xetra) · Consument defensief · Duitsland · voorbeurs, slot gisteren · koers van 21 sep 17:36 uur

Live koers · LOR

voorbeurs, slot gisteren
LOR · L'Oréal S.A.
€ 383,65
↑ +2,0% (slot)
Frankfurt (Xetra) · EUR · slotkoersen ± 15 min vertraagd · lijn = 1 maand

In één oogopslag · LOR

vuistregels, geen advies
Kwaliteitsscore76 / 100sterk · 7 van 8 meetlatten
Dividendrendement1,91 %€ 7,20 per aandeel per jaar
Omzetgroei+5,8%laatste kwartaal, jaar-op-jaar · nettomarge 13,9 %

Meer over kwaliteit ›Meer over waarde en groei ›Meer over dividend ›Meer over de cijfers ›Meer over de Belegger-score ›

Veelgestelde vragen · LOR

antwoorden uit de cijfers

Is L'Oréal S.A. duur?

Beleggers betalen nu 32,6 keer de jaarwinst van L'Oréal S.A. (koers/winst) en 25,2 keer de verwachte winst. In de beschikbare jaren lag die verhouding meestal rond 11× (laagste 9×, hoogste 15×); nu ligt ze hoger dan het historische midden. Geen advies.

Hoeveel dividend betaalt L'Oréal S.A.?

L'Oréal S.A. betaalt € 7,20 per aandeel per jaar; bij de huidige koers is dat een dividendrendement van 1,91 %. Daarmee wordt 140 % van de winst uitgekeerd — dat is veel. Geen advies.

Hoe snel groeit L'Oréal S.A.?

De omzet van L'Oréal S.A. groeide in het laatste kwartaal 5,8 % ten opzichte van een jaar eerder; de winst per aandeel steeg 5,4 %. Analisten verwachten 4,6 % omzetgroei per jaar. Geen advies.

Hoe sterk is de balans van L'Oréal S.A.?

De nettoschuld van L'Oréal S.A. is € 2,1 mld, 0,2 keer de EBITDA — laag volgens de vuistregels in de app. Geen advies.

Wat is de Belegger-score van L'Oréal S.A.?

De Belegger-score van L'Oréal S.A. is 42 van 100 (zwak) op de methode van Buffett en Lynch: Buffett-cijfer 82, Lynch-cijfer 6. Het sterkst op kwaliteit en balans (Buffett) (89), het minst sterk op wat de koers inprijst (0). Geen advies.

De antwoorden zijn automatisch samengesteld uit de kerncijfers met dezelfde vaste vuistregels als de tegels — geen mening, geen voorspelling. Dit is geen beleggingsadvies.

Koers · LOR

Slotkoersen, gecorrigeerd voor splitsingen · ± 15 min vertraagd

K/W nu 54,0× · mediaan alle jaren 11,4× · laagste 8,9× · hoogste 15,3× — boven zijn eigen mediaan.

Kerncijfers · LOR

ratio's & kwaliteit
Koers/winst32,6
K/W verwacht25,2
PEG-ratio2,3
Koers/omzet4,5
Koers/boekwaarde5,9
EV/EBITDA19,1
Brutomarge74,4%
Operationele marge21,3%
Nettomarge13,9%
ROE19,4%
ROA9,5%
Omzetgroei (kw, joj)5,8%
Winstgroei (kw, joj)5,4%
Nettoschuld / EBITDA0,2€ 2,1 mld nettoschuld
Dividendrendement1,91%€ 7,20 per jaar
Payout-ratio139,8%
Winst per aandeel€ 11,77laatste 12 maanden
Marktkapitalisatie€ 204,4 mld
Beta0,9
52-weeks bereik€ 333,47 – € 401,00
sterk gemiddeld zwak — kleuren zijn vuistregels, geen advies.

Analyse in gewone taal · LOR

vaste vuistregels
  • Waardering: beleggers betalen 32,6 keer de jaarwinst (koers/winst) en 25,2 keer de verwachte winst — aan de hoge kant volgens de vuistregels in de app.
  • Historisch: de koers/winst lag in de beschikbare jaren meestal rond 11× (laagste 9×, hoogste 15×); nu 54×.
  • Groei: de omzet groeit licht — +5,8% in het laatste kwartaal ten opzichte van een jaar eerder; de winst per aandeel +5,4%.
  • Marges: van elke euro omzet blijft 13,9% als nettowinst over — een sterke marge (brutomarge 74,4%).
  • Schuld: de nettoschuld is 0,2 keer de EBITDA — laag (€ 2,1 mld nettoschuld).
  • Dividend: 1,91% dividendrendement (€ 7,20 per aandeel per jaar); 139,8% van de winst wordt uitgekeerd — dat is veel.

Deze zinnen zijn automatisch samengesteld uit de kerncijfers met dezelfde vuistregels als de tegels hierboven — geen mening, geen voorspelling. Dit is geen beleggingsadvies.

Kwaliteit van het bedrijf · LOR

acht meetlatten, vaste gewichten
Kwaliteitsscore76 / 100sterk · 7 van 8 meetlatten beschikbaar
In één zinSterk op balans en rendement op kapitaal, het minst sterk op groei.
MeetlatWaardeDeelscoreGewichtGrenzen
Omzetgroei per jaar (5 jaar) (2020–2025)9,5 %63150 % → 0 · 15 % → 100
Groei vrije kasstroom per jaar (5 jaar) (2020–2025)5,5 %37100 % → 0 · 15 % → 100
Operationele marge (laatste 12 maanden)21,3 %85150 % → 0 · 25 % → 100
Vrije-kasstroommarge (gemiddeld 3 jaar) (2023–2025)15,5 %77100 % → 0 · 20 % → 100
Rendement op geïnvesteerd kapitaal (laatste boekjaar) (belastingvoet 28 % (cijfers))17,3 %87200 % → 0 · 20 % → 100
Nettoschuld ten opzichte van EBITDA0,2×93153× → 0 · 0× → 100
Winstconsistentie (jaren met winst en hogere omzet, van de laatste 8) (7 van 8 jaar)87,5 %751050 % → 0 · 100 % → 100
Verandering aantal aandelen per jaar (3 jaar)niet beschikbaar (aantal aandelen per boekjaar niet in de cijfers)–510 % per jaar → 0 · 0 % per jaar → 100
Elke meetlat telt van 0 tot 100, lineair tussen de twee grenzen; de score is het gewogen gemiddelde van wat beschikbaar is.

Vuistregels, geen advies. Alle meetlatten en gewichten staan hierboven.

Belegger-score · LOR

Buffett en Lynch in één cijfer van 1 tot 100
42zwakvan 100

Het sterkst op kwaliteit en balans (Buffett) (89), het minst sterk op wat de koers inprijst (0).

Buffett82kwaliteit en balans
Lynch6groei tegen de prijs

Lynch-type: Stevige groeier — Omzetgroei van 4,8 % per jaar zonder dividend van betekenis: valt in de indeling van Peter Lynch bij de stevige groeiers.

Wat zit er in de koers

K/W nu32,6×koers gedeeld door de winst per aandeel
K/W verwacht25,2×op de winst die analisten voor komend jaar verwachten
K/W over drie jaar10×de aanname in de rekensom, nooit hoger dan nu
Verwacht rendement per jaar−27,2 %drempel 10 % per jaar · winstgroei 2,4 % per jaar (eigen historie)

Bij 2,4 % winstgroei per jaar (eigen historie) en een K/W van 10 over drie jaar komt dit uit op ongeveer −27,1 % per jaar; de koers prijst 63,1 % winstgroei per jaar in.

De checks

CheckWaardeDeelscoreGewicht
Buffett — kwaliteit en balans · lens 89
Nettoschuld ten opzichte van EBITDANettoschuld 0,2 keer de EBITDA: bij 3 keer is de deelscore 0, bij 0 keer 100.0,2×9330
Rendement op kapitaalRendement op geïnvesteerd kapitaal 17,3 % (ROIC, laatste boekjaar): bij 0 % is de deelscore 0, bij 20 % 100.17,3 %8725
Operationele margeOperationele marge 21,3 % van de omzet: bij 0 % is de deelscore 0, bij 25 % 100.21,3 %8515
Jaren met nettowinst (van de laatste 8)8 van de laatste 8 boekjaren met nettowinst: bij 50 % is de deelscore 0, bij 100 % 100.100 %10015
Vrije-kasstroommarge (gemiddeld 3 jaar)Vrije-kasstroommarge gemiddeld 15,5 % over 2023–2025: bij 0 % is de deelscore 0, bij 20 % 100.15,5 %7715
Lynch — groei tegen de prijs · lens 11
Omzetgroei per jaar (3 boekjaren)Omzetgroei 4,8 % per jaar over 2022–2025: bij 0 % is de deelscore 0, bij 20 % 100.4,8 %2430
Koers/winst verwacht gedeeld door de groei (PEG)Koers/winst verwacht 25,2 gedeeld door 2,4 % groei (eigen historie) geeft een PEG van 10,5: bij 3 keer is de deelscore 0, bij 0,5 keer 100.10,5×040
Nettowinstgroei per jaar (3 boekjaren)Nettowinstgroei 2,4 % per jaar over 2022–2025: bij 0 % is de deelscore 0, bij 20 % 100.2,4 %1230
Waardering — wat de koers inprijst · lens 0
Verwacht rendement per jaar (omgekeerd, drie jaar)Verwacht rendement ongeveer −27,2 % per jaar (methode winst): 0 % geeft deelscore 0, 10 % geeft 60, 15 % geeft 80, 20 % of meer geeft 100.−27,2 %0100
Soortgenoten — vergeleken met de groep · lens niet beschikbaar
Koers/winst verwacht tegenover soortgenotenniet beschikbaar (minder dan vijf soortgenoten met cijfers)–1
Nettoschuld/EBITDA tegenover soortgenotenniet beschikbaar (minder dan vijf soortgenoten met cijfers)–1
Kwaliteitsscore tegenover soortgenotenniet beschikbaar (minder dan vijf soortgenoten met cijfers)–1
Management — oprichter aan het roer, inkoop van aandelen · lens 54
Oprichter aan het roerniet beschikbaar (bestuur niet bekend)–70
Verandering aantal aandelen per jaar (3 jaar)Het bedrijf kocht gemiddeld 0,2 % van de beurswaarde per jaar aan eigen aandelen in (2023–2025, benadering uit de kasstroom): bij 3 % per jaar is de deelscore 0, bij −3 % per jaar 100.−0,3 % per jaar5430
Elke check telt van 0 tot 100, lineair tussen de twee grenzen; per lens het gewogen gemiddelde van wat beschikbaar is. De lenzen wegen: Buffett 35, waardering 30, Lynch 15, soortgenoten 10, management 10 — herwogen over wat beschikbaar is.

Soortgenoten

Geen vergelijking met soortgenoten beschikbaar: te weinig bedrijven met cijfers in dezelfde bedrijfstak of sector.

Management

Oprichter aan het roer: onbekend.

Aantal aandelen: −0,3 % per jaar over drie jaar (deelscore 54).

Het bestuur is niet bekend; het bedrijf kocht gemiddeld 0,2 % van de beurswaarde per jaar aan eigen aandelen in.

Alleen cijfers uit de jaarrekening en analistenverwachtingen. Geen advies.

Wat is het waard? · LOR

rekenvoorbeeld
Omzetgroei verwacht+4,6%/jranalisten, gemiddeld per jaar (2024–2025–2026)
Wat als…
ScenarioGroei/jrMargeK/WKoers over 5 jrPer jaar
Somber-0,4%11,9%20,2×€ 200,62-10,3%
Basis4,6%13,9%25,2×€ 373,47+1,4%
Optimistisch9,6%15,9%30,2×€ 646,60+12,9%

Startwaarden: omzetgroei 4,6% (analistenverwachting), nettomarge 13,9%, K/W 25,2×, dividend 1,9%. Somber/Optimistisch: groei ∓5 punt, marge ∓2 punt, K/W ×0,8/×1,2.

Rekenvoorbeeld — geen voorspelling, geen advies; analistenverwachtingen komen van derden en kunnen ernaast zitten. Omzet × (1 + groei)^jaren × marge ÷ aandelen × koers/winst = koers over de horizon; dividend telt op bij het jaarrendement. In de app bewerk je alle aannames zelf.

Nieuws · LOR

van de redactie van De Belegger
Nog geen nieuws van de redactie over $LOR.

Ook bekijken

andere aandelen met een openbare pagina

Deel dit aandeel

de openbare pagina, zonder inloggen te lezen

WhatsAppXLinkedIn

Meer in de app. Leden van De Belegger zien op deze aandelenpagina ook hun eigen positie, de vergelijking met de andere bezitters, de kalender met cijferdata en ex-dividend, hun watchlist en de berichten van andere leden over $LOR — en kunnen elk blok op hun eigen site insluiten.

Open $LOR in de app (inloggen)Gratis accountWord lid van De Belegger