Dlocal Ltd live koers en analyse

DLO · NASDAQ · Technologie · Verenigde Staten · slot · koers van 21 sep 22:00 uur

Live koers · DLO

slot

DLO · Dlocal Ltd

$ 14,31

↑ +0,7% (slot)

Nabeurs: geen handel

NASDAQ · USD · slotkoersen ± 15 min vertraagd · lijn = 1 maand

In één oogopslag · DLO

vuistregels, geen advies

Kwaliteitsscore94 / 100sterk · 7 van 8 meetlatten

Dividendscore47 / 100zwak · rendement 1,35 %

Omzetgroei+55,8%laatste kwartaal, jaar-op-jaar · nettomarge 15 %

Meer over kwaliteit ›Meer over waarde en groei ›Meer over dividend ›Meer over de cijfers ›Meer over de Belegger-score ›

Veelgestelde vragen · DLO

antwoorden uit de cijfers

Is Dlocal Ltd duur?

Beleggers betalen nu 20,9 keer de jaarwinst van Dlocal Ltd (koers/winst) en 19,6 keer de verwachte winst. De afgelopen vijf jaar lag die verhouding meestal rond 23× (laagste 1×, hoogste 119×); nu ligt ze lager dan het historische midden. Geen advies.

Hoeveel dividend betaalt Dlocal Ltd?

Dlocal Ltd betaalt $ 0,19 per aandeel per jaar; bij de huidige koers is dat een dividendrendement van 1,35 %. Daarmee wordt 25 % van de winst uitgekeerd. De dividendscore op vaste vuistregels is 47 van 100 (zwak). Geen advies.

Hoe snel groeit Dlocal Ltd?

De omzet van Dlocal Ltd groeide in het laatste kwartaal 55,8 % ten opzichte van een jaar eerder; de winst per aandeel steeg 28,6 %. Analisten verwachten 61,9 % omzetgroei per jaar. Geen advies.

Hoe sterk is de balans van Dlocal Ltd?

Dlocal Ltd heeft meer kas dan schuld: $ 457,8 mln netto kas. Geen advies.

Wat is de Belegger-score van Dlocal Ltd?

De Belegger-score van Dlocal Ltd is 95 van 100 (sterk) op de methode van Buffett en Lynch: Buffett-cijfer 91, Lynch-cijfer 100. Het sterkst op wat de koers inprijst (100), het minst sterk op het management (76). Geen advies.

De antwoorden zijn automatisch samengesteld uit de kerncijfers met dezelfde vaste vuistregels als de tegels — geen mening, geen voorspelling. Dit is geen beleggingsadvies.

Koers · DLO

Slotkoersen, gecorrigeerd voor splitsingen · ± 15 min vertraagd

K/W nu 18,3× · mediaan 5 jaar 23,4× · laagste 0,8× · hoogste 119,1× — onder zijn eigen mediaan.

Kerncijfers · DLO

ratio's & kwaliteit

Koers/winst20,9

K/W verwacht19,6

Koers/omzet3,1

Koers/boekwaarde7,7

EV/EBITDA12,4

Brutomarge34,3%

Operationele marge16,1%

Nettomarge15%

ROE41,3%

ROA8,6%

Omzetgroei (kw, joj)55,8%

Winstgroei (kw, joj)28,6%

Nettoschuldnetto kas$ 457,8 mln meer kas dan schuld

Dividendrendement1,35%$ 0,19 per jaar

Payout-ratio24,8%

Winst per aandeel$ 0,68laatste 12 maanden

Marktkapitalisatie$ 4,2 mld

Beta0,9

52-weeks bereik$ 10,46 – $ 16,50

sterk gemiddeld zwak — kleuren zijn vuistregels, geen advies.

Analyse in gewone taal · DLO

vaste vuistregels

Waardering: beleggers betalen 20,9 keer de jaarwinst (koers/winst) en 19,6 keer de verwachte winst — gemiddeld volgens de vuistregels in de app.
Historisch: de koers/winst lag de afgelopen vijf jaar meestal rond 23× (laagste 1×, hoogste 119×); nu 18×.
Groei: de omzet groeit stevig — +55,8% in het laatste kwartaal ten opzichte van een jaar eerder; de winst per aandeel +28,6%.
Marges: van elke euro omzet blijft 15% als nettowinst over — een sterke marge (brutomarge 34,3%).
Schuld: Dlocal Ltd heeft meer kas dan schuld ($ 457,8 mln netto kas).
Dividend: 1,35% dividendrendement ($ 0,19 per aandeel per jaar); 24,8% van de winst wordt uitgekeerd.

Deze zinnen zijn automatisch samengesteld uit de kerncijfers met dezelfde vuistregels als de tegels hierboven — geen mening, geen voorspelling. Dit is geen beleggingsadvies.

Kwaliteit van het bedrijf · DLO

acht meetlatten, vaste gewichten

Kwaliteitsscore94 / 100sterk · 7 van 8 meetlatten beschikbaar

In één zinSterk op balans en groei, het minst sterk op marges.

Meetlat	Waarde	Deelscore	Gewicht	Grenzen
Omzetgroei per jaar (5 jaar) (2020–2025)	60,1 %	100	15	0 % → 0 · 15 % → 100
Groei vrije kasstroom per jaar (5 jaar) (2020–2025)	37,9 %	100	10	0 % → 0 · 15 % → 100
Operationele marge (laatste 12 maanden)	16,1 %	64	15	0 % → 0 · 25 % → 100
Vrije-kasstroommarge (gemiddeld 3 jaar) (2023–2025)	24,5 %	100	10	0 % → 0 · 20 % → 100
Rendement op geïnvesteerd kapitaal (laatste boekjaar) (belastingvoet 14 % (cijfers))	176,9 %	100	20	0 % → 0 · 20 % → 100
Nettoschuld ten opzichte van EBITDA (netto kas)	netto kas	100	15	3× → 0 · 0× → 100
Winstconsistentie (jaren met winst en hogere omzet, van de laatste 8) (6 van 6 jaar)	100 %	100	10	50 % → 0 · 100 % → 100
Verandering aantal aandelen per jaar (3 jaar)	niet beschikbaar (aantal aandelen per boekjaar niet in de cijfers)	–	5	10 % per jaar → 0 · 0 % per jaar → 100

Elke meetlat telt van 0 tot 100, lineair tussen de twee grenzen; de score is het gewogen gemiddelde van wat beschikbaar is.

Vuistregels, geen advies. Alle meetlatten en gewichten staan hierboven.

Belegger-score · DLO

Buffett en Lynch in één cijfer van 1 tot 100

95sterkvan 100

Het sterkst op wat de koers inprijst (100), het minst sterk op het management (76).

Buffett91kwaliteit en balans

Lynch100groei tegen de prijs

Lynch-type: Snelle groeier — Omzetgroei van 37,7 % per jaar over drie boekjaren: in de indeling van Peter Lynch een snelle groeier (20 % of meer per jaar).

Wat zit er in de koers

Koers/omzet nu3,1×beurswaarde gedeeld door de jaaromzet

Koers/omzet over drie jaar3×de aanname in de rekensom, nooit hoger dan nu

Omzetgroei per jaar29,8 %bron: analisten, komend jaar

Verwacht rendement per jaar28,6 %drempel 10 % per jaar

Bij 29,8 % omzetgroei per jaar (analisten, komend jaar) en een koers/omzet van 3 over drie jaar (standaard: te weinig soortgenoten) komt dit uit op ongeveer 28,6 % per jaar; de koers prijst 11 % omzetgroei per jaar in.

De checks

Check	Waarde	Deelscore	Gewicht
Buffett — kwaliteit en balans · lens 95
Nettoschuld ten opzichte van EBITDANettokas: het bedrijf heeft meer geld in kas dan schuld, deelscore 100.	netto kas	100	30
Rendement op kapitaalRendement op geïnvesteerd kapitaal 176,9 % (ROIC, laatste boekjaar): bij 0 % is de deelscore 0, bij 20 % 100.	177 %	100	25
Operationele margeOperationele marge 16,1 % van de omzet: bij 0 % is de deelscore 0, bij 25 % 100.	16,1 %	64	15
Jaren met nettowinst (van de laatste 8)7 van de laatste 7 boekjaren met nettowinst: bij 50 % is de deelscore 0, bij 100 % 100.	100 %	100	15
Vrije-kasstroommarge (gemiddeld 3 jaar)Vrije-kasstroommarge gemiddeld 24,5 % over 2023–2025: bij 0 % is de deelscore 0, bij 20 % 100.	24,5 %	100	15
Lynch — groei tegen de prijs · lens 100
Omzetgroei per jaar (3 boekjaren)Omzetgroei 37,7 % per jaar over 2022–2025: bij 0 % is de deelscore 0, bij 20 % 100.	37,7 %	100	30
Koers/winst verwacht gedeeld door de groei (PEG)Koers/winst verwacht 12,5 gedeeld door 34,2 % groei (analisten, komend jaar) geeft een PEG van 0,37: bij 3 keer is de deelscore 0, bij 0,5 keer 100.	0,4×	100	40
Nettowinstgroei per jaar (3 boekjaren)Nettowinstgroei 21,9 % per jaar over 2022–2025: bij 0 % is de deelscore 0, bij 20 % 100.	21,9 %	100	30
Waardering — wat de koers inprijst · lens 100
Verwacht rendement per jaar (omgekeerd, drie jaar)Verwacht rendement ongeveer 28,6 % per jaar (methode omzet): 0 % geeft deelscore 0, 10 % geeft 60, 15 % geeft 80, 20 % of meer geeft 100.	28,6 %	100	100
Soortgenoten — vergeleken met de groep · lens niet beschikbaar
Koers/winst verwacht tegenover soortgenoten	niet beschikbaar (minder dan vijf soortgenoten met cijfers)	–	1
Nettoschuld/EBITDA tegenover soortgenoten	niet beschikbaar (minder dan vijf soortgenoten met cijfers)	–	1
Kwaliteitsscore tegenover soortgenoten	niet beschikbaar (minder dan vijf soortgenoten met cijfers)	–	1
Management — oprichter aan het roer, inkoop van aandelen · lens 76
Oprichter aan het roer	niet beschikbaar (bestuur niet bekend)	–	70
Verandering aantal aandelen per jaar (3 jaar)Het bedrijf kocht gemiddeld 1,6 % van de beurswaarde per jaar aan eigen aandelen in (2023–2025, benadering uit de kasstroom): bij 3 % per jaar is de deelscore 0, bij −3 % per jaar 100.	−1,6 % per jaar	76	30

Elke check telt van 0 tot 100, lineair tussen de twee grenzen; per lens het gewogen gemiddelde van wat beschikbaar is. De lenzen wegen: Buffett 35, waardering 30, Lynch 15, soortgenoten 10, management 10 — herwogen over wat beschikbaar is.

Soortgenoten

Geen vergelijking met soortgenoten beschikbaar: te weinig bedrijven met cijfers in dezelfde bedrijfstak of sector.

Management

Oprichter aan het roer: onbekend.

Aantal aandelen: −1,6 % per jaar over drie jaar (deelscore 76).

Het bestuur is niet bekend; het bedrijf kocht gemiddeld 1,6 % van de beurswaarde per jaar aan eigen aandelen in.

Alleen cijfers uit de jaarrekening en analistenverwachtingen. Geen advies.

Dividendscore · DLO

vuistregels, geen advies

47zwak

Dividend: betrouwbaarheid 50 · dekking 100 · groei 0 · rendement 34

Betrouwbaarheid50weegt 30 %

Hoe zeker het dividend is: hoe lang al betaald, hoe lang niet verlaagd, en hoe zwaar de schuld weegt.

Jaren onafgebroken betaald5 jaar → 0 · 10 jaar → 100 · deelscore 02 jaar
Jaren op rij zonder verlaging0 jaar → 0 · 10 jaar → 100nog geen twee volledige jaren
Nettoschuld / EBITDA4× → 0 · 1× → 100 · deelscore 100netto kas

Dekking100weegt 25 %

Of het bedrijf het dividend kan betalen uit wat het verdient: welk deel van de winst en van de vrije kasstroom naar het dividend gaat.

Payout op de winst90 % → 0 · 60 % → 100 · deelscore 100 · 0,19 ÷ 0,68 per aandeel, laatste 12 maanden28,5 %
Payout op de vrije kasstroom100 % → 0 · 70 % → 100 · deelscore 10035,6 %

Groei0weegt 25 %

Hoe hard de jaaruitkering per aandeel stijgt, gemiddeld per jaar, en hoeveel jaar op rij ze omhoog ging.

Groei van de jaaruitkering, gemiddeld per jaar over 5 jaar0 % → 0 · 8 % → 100basisjaar zonder uitkering
Jaren op rij verhoogd0 jaar → 0 · 10 jaar → 100 · deelscore 00 jaar

Rendement34weegt 20 %

Wat je per jaar aan dividend krijgt, gedeeld door de koers van nu. Dit zegt niets over de winst van het bedrijf.

Dividendrendement≤ 0,5 % of ≥ 9 % → 0 · 3–5 % → 100 · deelscore 341,35 %

Al 2 jaar onafgebroken betaald, payout 29 % van de winst (0,19 ÷ 0,68 per aandeel) en 36 % van de vrije kasstroom.

6 van 8 meetlatten beschikbaar · Vuistregels, geen advies. De score beschrijft het dividend van dit bedrijf op vaste vuistregels, met de grenzen en gewichten erbij — geen mening, geen voorspelling. Dit is geen beleggingsadvies.

Wat is het waard? · DLO

rekenvoorbeeld

Omzetgroei verwacht+61,9%/jranalisten, gemiddeld per jaar (2021–2022–2023)

Winstgroei per aandeel verwacht+57,4%/jranalisten (2021–2022–2023)

Koersdoel (gemiddeld)$ 18,80+31,4% t.o.v. $ 14,31

Analisten103 positief · 7 neutraal · 0 negatief (oordeel van derden)

Wat als…

Scenario	Groei/jr	Marge	K/W	Koers over 3 jr	Per jaar
Somber	56,9%	13%	15,7×	$ 36,58	+38,1%
Basis	61,9%	15%	19,6×	$ 57,89	+60,7%
Optimistisch	66,9%	17%	23,5×	$ 86,18	+83,3%

Scenario	Groei/jr	Marge	K/W	Koers over 5 jr	Per jaar
Somber	56,9%	13%	15,7×	$ 90,05	+45,9%
Basis	61,9%	15%	19,6×	$ 151,74	+61,8%
Optimistisch	66,9%	17%	23,5×	$ 240,06	+77,2%

Scenario	Groei/jr	Marge	K/W	Koers over 10 jr	Per jaar
Somber	56,9%	13%	15,7×	$ 856,25	+52,0%
Basis	61,9%	15%	19,6×	$ 1.687,89	+62,5%
Optimistisch	66,9%	17%	23,5×	$ 3.108,90	+72,7%

Startwaarden: omzetgroei 61,9% (analistenverwachting), nettomarge 15%, K/W 19,6×, dividend 1,4%. Somber/Optimistisch: groei ∓5 punt, marge ∓2 punt, K/W ×0,8/×1,2.

Buiten het geloofwaardige bereik — controleer de rekenbasis.

Rekenvoorbeeld — geen voorspelling, geen advies; analistenverwachtingen komen van derden en kunnen ernaast zitten. Omzet × (1 + groei)^jaren × marge ÷ aandelen × koers/winst = koers over de horizon; dividend telt op bij het jaarrendement. In de app bewerk je alle aannames zelf.

Komt eraan · DLO

agenda

11 nov 2026Kwartaalcijfers (nabeurs)

Nieuws · DLO

van de redactie van De Belegger

Nog geen nieuws van de redactie over $DLO.

Samen bezitten we · DLO

leden van De Belegger

Leden7bezitten $DLO

In de plus86%van de bezitters

Plus / min6 / 1bezitters in de plus / min

Gem. rendement+10,0%per bezitter

Weging3,6%gem. in portefeuille

Van het bedrijf0,0008%van de uitstaande aandelen

Alleen aantallen en percentages, geaggregeerd over alle leden — nooit bedragen, nooit herleidbaar tot één lid.

Ook bekijken

andere aandelen met een openbare pagina

Deel dit aandeel

de openbare pagina, zonder inloggen te lezen

WhatsApp X LinkedIn

Meer in de app. Leden van De Belegger zien op deze aandelenpagina ook hun eigen positie, de vergelijking met de andere bezitters, de kalender met cijferdata en ex-dividend, hun watchlist en de berichten van andere leden over $DLO — en kunnen elk blok op hun eigen site insluiten.

Open $DLO in de app (inloggen)Gratis account Word lid van De Belegger